《保險公(gōng)司股權管理(lǐ)辦(bàn)法》已經2018年2月7日中(zhōng)國(guó)保險監督管理(lǐ)委員會主席辦(bàn)公(gōng)會審議通過，現予公(gōng)布，自2018年4月10日起實施。
副主席 陳文(wén)輝
2018年3月2日
保險公(gōng)司股權管理(lǐ)辦(bàn)法
第一章 總 則
第一條 為(wèi)了加強保險公(gōng)司股權監管，規範保險公(gōng)司股東行為(wèi)，保護投保人、被保險人、受益人的合法權益，維護保險市場秩序，根據《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)公(gōng)司法》《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)保險法》等法律、行政法規，制定本辦(bàn)法。
第二條 保險公(gōng)司股權管理(lǐ)遵循以下原則：
（一）資質(zhì)優良，關系清晰；
（二）結構合理(lǐ)，行為(wèi)規範；
（三）公(gōng)開透明，流轉有(yǒu)序。
第三條 中(zhōng)國(guó)保險監督管理(lǐ)委員會（以下簡稱中(zhōng)國(guó)保監會）按照實質(zhì)重于形式的原則，依法對保險公(gōng)司股權實施穿透式監管和分(fēn)類監管。
股權監管貫穿于以下環節：
（一）投資設立保險公(gōng)司；
（二）變更保險公(gōng)司注冊資本；
（三）變更保險公(gōng)司股權；
（四）保險公(gōng)司上市；
（五）保險公(gōng)司合并、分(fēn)立；
（六）保險公(gōng)司治理(lǐ)；
（七）保險公(gōng)司風險處置或者破産(chǎn)清算。
第四條 根據持股比例、資質(zhì)條件和對保險公(gōng)司經營管理(lǐ)的影響，保險公(gōng)司股東分(fēn)為(wèi)以下四類：
（一）财務(wù)Ⅰ類股東。是指持有(yǒu)保險公(gōng)司股權不足百分(fēn)之五的股東。
（二）财務(wù)Ⅱ類股東。是指持有(yǒu)保險公(gōng)司股權百分(fēn)之五以上，但不足百分(fēn)之十五的股東。
（三）戰略類股東。是指持有(yǒu)保險公(gōng)司股權百分(fēn)之十五以上，但不足三分(fēn)之一的股東，或者其出資額、持有(yǒu)的股份所享有(yǒu)的表決權已足以對保險公(gōng)司股東（大）會的決議産(chǎn)生重大影響的股東。
（四）控制類股東。是指持有(yǒu)保險公(gōng)司股權三分(fēn)之一以上，或者其出資額、持有(yǒu)的股份所享有(yǒu)的表決權已足以對保險公(gōng)司股東（大）會的決議産(chǎn)生控制性影響的股東。
第五條 中(zhōng)國(guó)保監會鼓勵具(jù)備風險管理(lǐ)、科(kē)技(jì )創新(xīn)、健康管理(lǐ)、養老服務(wù)等專業能(néng)力的投資人投資保險業，促進保險公(gōng)司轉型升級和優化服務(wù)。
第二章 股東資質(zhì)
第六條 符合本辦(bàn)法規定條件的以下投資人，可(kě)以成為(wèi)保險公(gōng)司股東：
（一）境内企業法人；
（二）境内有(yǒu)限合夥企業；
（三）境内事業單位、社會團體(tǐ)；
（四）境外金融機構。
事業單位和社會團體(tǐ)隻能(néng)成為(wèi)保險公(gōng)司财務(wù)Ⅰ類股東，國(guó)務(wù)院另有(yǒu)規定的除外。
自然人隻能(néng)通過購(gòu)買上市保險公(gōng)司股票成為(wèi)保險公(gōng)司财務(wù)Ⅰ類股東。中(zhōng)國(guó)保監會另有(yǒu)規定的除外。
第七條 資産(chǎn)管理(lǐ)計劃、信托産(chǎn)品可(kě)以通過購(gòu)買公(gōng)開發行股票的方式投資上市保險公(gōng)司。單一資産(chǎn)管理(lǐ)計劃或者信托産(chǎn)品持有(yǒu)上市保險公(gōng)司股票的比例不得超過該保險公(gōng)司股本總額的百分(fēn)之五。具(jù)有(yǒu)關聯關系、委托同一或者關聯機構投資保險公(gōng)司的，投資比例合并計算。
第八條 财務(wù)Ⅰ類股東，應當具(jù)備以下條件：
（一）經營狀況良好，有(yǒu)合理(lǐ)水平的營業收入；
（二）财務(wù)狀況良好，最近一個會計年度盈利；
（三）納稅記錄良好，最近三年内無偷漏稅記錄；
（四）誠信記錄良好，最近三年内無重大失信行為(wèi)記錄；
（五）合規狀況良好，最近三年内無重大違法違規記錄；
（六）法律、行政法規以及中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)條件。
第九條 财務(wù)Ⅱ類股東，除符合本辦(bàn)法第八條規定外，還應當具(jù)備以下條件：
（一）信譽良好，投資行為(wèi)穩健，核心主業突出；
（二）具(jù)有(yǒu)持續出資能(néng)力，最近二個會計年度連續盈利；
（三）具(jù)有(yǒu)較強的資金實力，淨資産(chǎn)不低于二億元人民(mín)币；
（四）法律、行政法規以及中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)條件。
第十條 戰略類股東，除符合本辦(bàn)法第八條、第九條規定外，還應當具(jù)備以下條件：
（一）具(jù)有(yǒu)持續出資能(néng)力，最近三個會計年度連續盈利；
（二）淨資産(chǎn)不低于十億元人民(mín)币；
（三）權益性投資餘額不得超過淨資産(chǎn)；
（四）法律、行政法規以及中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)條件。
第十一條 控制類股東，除符合本辦(bàn)法第八條、第九條、第十條規定外，還應當具(jù)備以下條件：
（一）總資産(chǎn)不低于一百億元人民(mín)币；
（二）最近一年末淨資産(chǎn)不低于總資産(chǎn)的百分(fēn)之三十；
（三）法律、行政法規以及中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)條件。
國(guó)家另有(yǒu)規定的，金融機構可(kě)以不受前款第二項限制。
第十二條 投資人為(wèi)境内有(yǒu)限合夥企業的，除符合本辦(bàn)法第八條、第九條規定外，還應當具(jù)備以下條件：
（一）其普通合夥人應當誠信記錄良好，最近三年内無重大違法違規記錄；
（二）設有(yǒu)存續期限的，應當承諾在存續期限屆滿前轉讓所持保險公(gōng)司股權；
（三）層級簡單，結構清晰。
境内有(yǒu)限合夥企業不得發起設立保險公(gōng)司。
第十三條 投資人為(wèi)境内事業單位、社會團體(tǐ)的，除符合本辦(bàn)法第八條規定外，還應當具(jù)備以下條件：
（一）主營業務(wù)或者主要事務(wù)與保險業相關；
（二）不承擔行政管理(lǐ)職能(néng)；
（三）經上級主管機構批準同意。
第十四條 投資人為(wèi)境内金融機構的，還應當符合法律、行政法規的規定和所在行業金融監管機構的監管要求。
第十五條 投資人為(wèi)境外金融機構的，除符合上述股東資質(zhì)要求規定外，還應當具(jù)備以下條件：
（一）最近三個會計年度連續盈利；
（二）最近一年末總資産(chǎn)不低于二十億美元；
（三）最近三年内國(guó)際評級機構對其長(cháng)期信用(yòng)評級為(wèi)A級以上；
（四）符合所在地金融監管機構的監管要求。
第十六條 保險公(gōng)司發起設立保險公(gōng)司，或者成為(wèi)保險公(gōng)司控制類股東的，應當具(jù)備以下條件：
（一）開業三年以上；
（二）公(gōng)司治理(lǐ)良好，内控健全；
（三）最近一個會計年度盈利；
（四）最近一年内總公(gōng)司無重大違法違規記錄；
（五）最近三年内無重大失信行為(wèi)記錄；
（六）淨資産(chǎn)不低于三十億元人民(mín)币；
（七）最近四個季度核心償付能(néng)力充足率不低于百分(fēn)之七十五，綜合償付能(néng)力充足率不低于百分(fēn)之一百五十，風險綜合評級不低于B類；
（八）中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)條件。
第十七條 關聯方、一緻行動人合計持股達到财務(wù)Ⅱ類、戰略類或者控制類股東标準的，其持股比例最高的股東應當符合本辦(bàn)法規定的相應類别股東的資質(zhì)條件，并報中(zhōng)國(guó)保監會批準。
自投資入股協議簽訂之日前十二個月内具(jù)有(yǒu)關聯關系的，視為(wèi)關聯方。
第十八條 投資人有(yǒu)下列情形之一的，不得成為(wèi)保險公(gōng)司的股東：
（一）因嚴重失信行為(wèi)被國(guó)家有(yǒu)關單位确定為(wèi)失信聯合懲戒對象且應當在保險領域受到相應懲戒；
（二）股權結構不清晰或者存在權屬糾紛；
（三）曾經委托他(tā)人或者接受他(tā)人委托持有(yǒu)保險公(gōng)司股權；
（四）曾經投資保險業，存在提供虛假材料或者作(zuò)不實聲明的行為(wèi)；
（五）曾經投資保險業，對保險公(gōng)司經營失敗負有(yǒu)重大責任未逾三年；
（六）曾經投資保險業，對保險公(gōng)司重大違規行為(wèi)負有(yǒu)重大責任；
（七）曾經投資保險業，拒不配合中(zhōng)國(guó)保監會監督檢查。
第十九條 投資人成為(wèi)保險公(gōng)司的控制類股東，應當具(jù)備投資保險業的資本實力、風險管控能(néng)力和審慎投資理(lǐ)念。投資人有(yǒu)下列情形之一的，不得成為(wèi)保險公(gōng)司的控制類股東：
（一）現金流量波動受經濟景氣影響較大；
（二）經營計劃不具(jù)有(yǒu)可(kě)行性；
（三）财務(wù)能(néng)力不足以支持保險公(gōng)司持續經營；
（四）核心主業不突出且其經營範圍涉及行業過多(duō)；
（五）公(gōng)司治理(lǐ)結構與機制存在明顯缺陷；
（六）關聯企業衆多(duō)、股權關系複雜且不透明、關聯交易頻繁且異常；
（七）在公(gōng)開市場上有(yǒu)不良投資行為(wèi)記錄；
（八）曾經有(yǒu)不誠信商(shāng)業行為(wèi)，造成惡劣影響；
（九）曾經被有(yǒu)關部門查實存在不正當行為(wèi)；
（十）其他(tā)對保險公(gōng)司産(chǎn)生重大不利影響的情況。
保險公(gōng)司實際控制人适用(yòng)前款規定。
第三章 股權取得
第二十條 投資人可(kě)以通過以下方式取得保險公(gōng)司股權：
（一）發起設立保險公(gōng)司；
（二）認購(gòu)保險公(gōng)司發行的非上市股權；
（三）以協議方式受讓其他(tā)股東所持有(yǒu)的保險公(gōng)司股權；
（四）以競價方式取得其他(tā)股東公(gōng)開轉讓的保險公(gōng)司股權；
（五）從股票市場購(gòu)買上市保險公(gōng)司股權；
（六）購(gòu)買保險公(gōng)司可(kě)轉換債券，在符合合同約定條件下，取得保險公(gōng)司股權；
（七）作(zuò)為(wèi)保險公(gōng)司股權的質(zhì)權人，在符合有(yǒu)關規定的條件下，取得保險公(gōng)司股權；
（八）參與中(zhōng)國(guó)保監會對保險公(gōng)司的風險處置取得股權；
（九）通過行政劃撥取得保險公(gōng)司股權；
（十）中(zhōng)國(guó)保監會認可(kě)的其他(tā)方式。
第二十一條 保險公(gōng)司的投資人應當充分(fēn)了解保險行業的經營特點、業務(wù)規律和作(zuò)為(wèi)保險公(gōng)司股東所應當承擔的責任和義務(wù)，知悉保險公(gōng)司的經營管理(lǐ)狀況和潛在風險等信息。
投資人投資保險公(gōng)司的，應當出資意願真實，并且履行必要的内部決策程序。
第二十二條 以發起設立保險公(gōng)司方式取得保險公(gōng)司股權的，應當按照《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)保險法》和《保險公(gōng)司管理(lǐ)規定》等規定的條件和程序，完成保險公(gōng)司的籌建和開業。
第二十三條 認購(gòu)保險公(gōng)司發行的股權或者受讓其他(tā)股東所持有(yǒu)的保險公(gōng)司股權的，應當按照保險公(gōng)司章程的約定，經保險公(gōng)司履行相應内部審查和決策程序後，按照本辦(bàn)法規定報中(zhōng)國(guó)保監會批準或者備案。
保險公(gōng)司章程約定股東對其他(tā)股東的股權有(yǒu)優先購(gòu)買權的，轉讓股權的股東應當主動要求保險公(gōng)司按照章程約定，保障其他(tā)股東行使優先購(gòu)買權。
第二十四條 保險公(gōng)司股權采取協議或者競價方式轉讓的，保險公(gōng)司應當事先向投資人告知本辦(bàn)法的有(yǒu)關規定。
參加競價的投資人應當符合本辦(bàn)法有(yǒu)關保險公(gōng)司股東資格條件的規定。競得保險公(gōng)司股權後，應當按照本辦(bàn)法的規定，報中(zhōng)國(guó)保監會批準或者備案。不予批準的，相關投資人應當自不予批準之日起一年内轉出。
第二十五條 投資人從股票市場購(gòu)買上市保險公(gōng)司股票，所持股權達到本辦(bàn)法第五十五條規定比例的，應當報中(zhōng)國(guó)保監會批準。不予批準的，應當自不予批準之日起五十個交易日内轉出。如遇停牌，應當自複牌之日起十個交易日内轉出。
第二十六條 投資人通過購(gòu)買保險公(gōng)司可(kě)轉換債券，按照合同條件轉為(wèi)股權的，或者通過質(zhì)押權實現取得保險公(gōng)司股權的，應當按照本辦(bàn)法規定報中(zhōng)國(guó)保監會批準或者備案。
第二十七條 股權轉讓涉及國(guó)有(yǒu)資産(chǎn)的，應當符合國(guó)有(yǒu)資産(chǎn)管理(lǐ)的有(yǒu)關規定。
通過行政劃撥等方式對保險公(gōng)司國(guó)有(yǒu)股權合并管理(lǐ)的，應當符合本辦(bàn)法關于持股比例和投資人條件的規定，國(guó)家另有(yǒu)規定的除外。
第二十八條 通過參與員工(gōng)持股計劃取得股權的，持股方式和持股比例由中(zhōng)國(guó)保監會另行規定。
第二十九條 保險公(gōng)司股東持股比例除符合本辦(bàn)法第四條、第六條規定外，還應當符合以下要求：
（一）單一股東持股比例不得超過保險公(gōng)司注冊資本的三分(fēn)之一；
（二）單一境内有(yǒu)限合夥企業持股比例不得超過保險公(gōng)司注冊資本的百分(fēn)之五，多(duō)個境内有(yǒu)限合夥企業合計持股比例不得超過保險公(gōng)司注冊資本的百分(fēn)之十五。
保險公(gōng)司因為(wèi)業務(wù)創新(xīn)、專業化或者集團化經營需要投資設立或者收購(gòu)保險公(gōng)司的，其出資或者持股比例上限不受限制。
股東與其關聯方、一緻行動人的持股比例合并計算。
第三十條 投資人及其關聯方、一緻行動人隻能(néng)成為(wèi)一家經營同類業務(wù)的保險公(gōng)司的控制類股東。投資人為(wèi)保險公(gōng)司的，不得投資設立經營同類業務(wù)的保險公(gōng)司。
投資人及其關聯方、一緻行動人，成為(wèi)保險公(gōng)司控制類和戰略類股東的家數合計不得超過兩家。
保險公(gōng)司因為(wèi)業務(wù)創新(xīn)或者專業化經營投資設立保險公(gōng)司的，不受本條第一款、第二款限制，但不得轉讓其設立保險公(gōng)司的控制權。成為(wèi)兩家以上保險公(gōng)司控制類股東的，不得成為(wèi)其他(tā)保險公(gōng)司的戰略類股東。
根據國(guó)務(wù)院授權持有(yǒu)保險公(gōng)司股權的投資主體(tǐ)，以及經中(zhōng)國(guó)保監會批準參與保險公(gōng)司風險處置的公(gōng)司和機構不受本條第一款和第二款限制。
第三十一條 投資人不得委托他(tā)人或者接受他(tā)人委托持有(yǒu)保險公(gōng)司股權。
第四章 入股資金
第三十二條 投資人取得保險公(gōng)司股權，應當使用(yòng)來源合法的自有(yǒu)資金。中(zhōng)國(guó)保監會另有(yǒu)規定的除外。
本辦(bàn)法所稱自有(yǒu)資金以淨資産(chǎn)為(wèi)限。投資人不得通過設立持股機構、轉讓股權預期收益權等方式變相規避自有(yǒu)資金監管規定。根據穿透式監管和實質(zhì)重于形式原則，中(zhōng)國(guó)保監會可(kě)以對自有(yǒu)資金來源向上追溯認定。
第三十三條 投資人應當用(yòng)貨币出資，不得用(yòng)實物(wù)、知識産(chǎn)權、土地使用(yòng)權等非貨币财産(chǎn)作(zuò)價出資。
中(zhōng)國(guó)保監會對保險集團（控股）公(gōng)司另有(yǒu)規定的除外。
第三十四條 投資人為(wèi)保險公(gōng)司的，不得利用(yòng)其注冊資本向其子公(gōng)司逐級重複出資。
第三十五條 投資人不得直接或者間接通過以下資金取得保險公(gōng)司股權：
（一）與保險公(gōng)司有(yǒu)關的借款；
（二）以保險公(gōng)司存款或者其他(tā)資産(chǎn)為(wèi)擔保獲取的資金；
（三）不當利用(yòng)保險公(gōng)司的财務(wù)影響力，或者與保險公(gōng)司的不正當關聯關系獲取的資金；
（四）以中(zhōng)國(guó)保監會禁止的其他(tā)方式獲取的資金。
嚴禁挪用(yòng)保險資金，或者以保險公(gōng)司投資信托計劃、私募基金、股權投資等獲取的資金對保險公(gōng)司進行循環出資。
第三十六條 保險公(gōng)司和保險公(gōng)司籌備組，應當按照國(guó)家有(yǒu)關規定，開立和使用(yòng)驗資賬戶。
投資人向保險公(gōng)司出資，應當經會計師事務(wù)所驗資并出具(jù)驗資證明。
第五章 股東行為(wèi)
第三十七條 保險公(gōng)司的股權結構應當清晰、合理(lǐ),并且應當向中(zhōng)國(guó)保監會說明實際控制人情況。
第三十八條 保險公(gōng)司股東應當按照《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)公(gōng)司法》的規定，以及保險公(gōng)司章程的約定，依法行使股東權利，履行股東義務(wù)。
第三十九條 保險公(gōng)司應當在章程中(zhōng)約定，股東有(yǒu)下列情形之一的，不得行使股東（大）會參會權、表決權、提案權等股東權利，并承諾接受中(zhōng)國(guó)保監會的處置措施：
（一）股東變更未經中(zhōng)國(guó)保監會批準或者備案；
（二）股東的實際控制人變更未經中(zhōng)國(guó)保監會備案；
（三）委托他(tā)人或者接受他(tā)人委托持有(yǒu)保險公(gōng)司股權；
（四）通過接受表決權委托、收益權轉讓等方式變相控制股權；
（五）利用(yòng)保險資金直接或者間接自我注資、虛假增資；
（六）其他(tā)不符合監管規定的出資行為(wèi)、持股行為(wèi)。
第四十條 保險公(gōng)司股東應當建立有(yǒu)效的風險隔離機制，防止風險在股東、保險公(gōng)司以及其他(tā)關聯機構之間傳染和轉移。
第四十一條 保險公(gōng)司股東不得與保險公(gōng)司進行不正當的關聯交易，不得利用(yòng)其對保險公(gōng)司經營管理(lǐ)的影響力獲取不正當利益。
第四十二條 保險公(gōng)司需要采取增資方式解決償付能(néng)力不足的，股東負有(yǒu)增資的義務(wù)。不能(néng)增資或者不增資的股東，應當同意其他(tā)股東或者投資人采取合理(lǐ)方案增資。
第四十三條 保險公(gōng)司發生風險事件或者重大違法違規行為(wèi)，被中(zhōng)國(guó)保監會采取接管等風險處置措施的，股東應當積極配合。
第四十四條 保險公(gōng)司控制類股東應當嚴格依法行使對保險公(gōng)司的控制權，不得利用(yòng)其控制地位損害保險公(gōng)司及其他(tā)利益相關方的合法權益。
第四十五條 保險公(gōng)司控股股東對保險公(gōng)司行使股東權利義務(wù)的，應當符合中(zhōng)國(guó)保監會關于控股股東的規定。
保險集團（控股）公(gōng)司對其控股保險公(gōng)司行使股東權利義務(wù)的，應當符合中(zhōng)國(guó)保監會關于保險集團（控股）公(gōng)司的規定。
第四十六條 保險公(gōng)司股東應當如實向保險公(gōng)司報告财務(wù)信息、股權結構、入股保險公(gōng)司的資金來源、控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人等信息。
保險公(gōng)司股東的控股股東、實際控制人發生變化的，該股東應當及時将變更情況、變更後的關聯方及關聯關系情況、一緻行動人情況書面通知保險公(gōng)司。
第四十七條 保險公(gōng)司股東依法披露的信息應當真實、準确、完整，不得有(yǒu)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
第四十八條 保險公(gōng)司股東應當自發生以下情況之日起十五個工(gōng)作(zuò)日内，書面通知保險公(gōng)司：
（一）所持保險公(gōng)司股權被采取訴訟保全措施或者被強制執行；
（二）所持有(yǒu)的保險公(gōng)司股權被質(zhì)押或者解質(zhì)押；
（三）股權變更取得中(zhōng)國(guó)保監會許可(kě)後未在三個月内完成變更手續；
（四）名(míng)稱變更；
（五）合并、分(fēn)立；
（六）解散、破産(chǎn)、關閉、被接管；
（七）其他(tā)可(kě)能(néng)導緻所持保險公(gōng)司股權發生變化的情況。
第四十九條 保險公(gōng)司股東質(zhì)押其持有(yǒu)的保險公(gōng)司股權的，不得損害其他(tā)股東和保險公(gōng)司的利益。
保險公(gōng)司股東不得利用(yòng)股權質(zhì)押形式，代持保險公(gōng)司股權、違規關聯持股以及變相轉移股權。
保險公(gōng)司股東質(zhì)押股權時，不得與質(zhì)權人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時被質(zhì)押的保險公(gōng)司股權歸債權人所有(yǒu)，不得約定由質(zhì)權人或者其關聯方行使表決權等股東權利，也不得采取股權收益權轉讓等其他(tā)方式轉移保險公(gōng)司股權的控制權。
第五十條 投資人自成為(wèi)控制類股東之日起五年内不得轉讓所持有(yǒu)的股權，自成為(wèi)戰略類股東之日起三年内不得轉讓所持有(yǒu)的股權，自成為(wèi)财務(wù)Ⅱ類股東之日起二年内不得轉讓所持有(yǒu)的股權，自成為(wèi)财務(wù)Ⅰ類股東之日起一年内不得轉讓所持有(yǒu)的股權。
經中(zhōng)國(guó)保監會批準進行風險處置的，中(zhōng)國(guó)保監會責令依法轉讓股權的，或者在同一控制人控制的不同主體(tǐ)之間轉讓股權等特殊情形除外。
第六章 股權事務(wù)
第五十一條 保險公(gōng)司董事會辦(bàn)公(gōng)室是保險公(gōng)司處理(lǐ)股權事務(wù)的辦(bàn)事機構。
保險公(gōng)司董事長(cháng)和董事會秘書是保險公(gōng)司處理(lǐ)股權事務(wù)的直接責任人。
第五十二條 行政許可(kě)申請、事項報告或者資料報送等股權事務(wù)，由保險公(gōng)司負責辦(bàn)理(lǐ)。必要時經中(zhōng)國(guó)保監會同意可(kě)以由股東直接提交相關材料。
發起設立保險公(gōng)司的，由全部發起人或者經授權的發起人向中(zhōng)國(guó)保監會提交相關材料。
第五十三條 保險公(gōng)司變更持有(yǒu)百分(fēn)之五以上股權的股東，應當經中(zhōng)國(guó)保監會批準。
保險公(gōng)司變更持有(yǒu)不足百分(fēn)之五股權的股東，應當報中(zhōng)國(guó)保監會備案，并在保險公(gōng)司官方網站以及中(zhōng)國(guó)保監會指定網站公(gōng)開披露，上市保險公(gōng)司除外。
保險公(gōng)司股東的實際控制人變更，保險公(gōng)司股東持有(yǒu)的保險公(gōng)司股權價值占該股東總資産(chǎn)二分(fēn)之一以上的，實際控制人應當符合本辦(bàn)法關于股東資質(zhì)的相關要求，并向保險公(gōng)司及時提供相關材料，保險公(gōng)司應當在變更前二十個工(gōng)作(zuò)日内将相關情況報中(zhōng)國(guó)保監會備案。
第五十四條 保險公(gōng)司應當自股東簽署股權轉讓協議書之日起三個月内，報中(zhōng)國(guó)保監會批準或者備案。
第五十五條 投資人購(gòu)買上市保險公(gōng)司股票，其所持股權比例達到保險公(gōng)司股本總額的百分(fēn)之五、百分(fēn)之十五和三分(fēn)之一的，應當自交易之日起五個工(gōng)作(zuò)日内向保險公(gōng)司書面報告，保險公(gōng)司應當在收到報告後十個工(gōng)作(zuò)日内報中(zhōng)國(guó)保監會批準。
第五十六條 保險公(gōng)司的股東及其控股股東或者實際控制人發生本辦(bàn)法第四十六條第二款或者第四十八條規定情形的，保險公(gōng)司應當自知悉之日起十個工(gōng)作(zuò)日内，向中(zhōng)國(guó)保監會書面報告。
第五十七條 保險公(gōng)司應當按照有(yǒu)關監管規定，及時、真實、準确、完整地披露保險公(gōng)司相關股權信息，披露内容包括：
（一）股權結構及變動情況；
（二）持股百分(fēn)之五以上股東及其控股股東及實際控制人情況；
（三）财務(wù)Ⅱ類股東、戰略類股東、控制類股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人變更情況；
（四）相關股東出質(zhì)保險公(gōng)司股權情況；
（五）股東提名(míng)董事、監事情況；
（六）中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)信息。
第五十八條 投資人成為(wèi)保險公(gōng)司控制類股東的，保險公(gōng)司應當修改公(gōng)司章程，對董事提名(míng)和選舉規則，中(zhōng)小(xiǎo)股東和投保人、被保險人、受益人利益保護作(zuò)出合理(lǐ)安(ān)排。
第五十九條 保險公(gōng)司應當加強股東股權管理(lǐ)，對股東及其控股股東、實際控制人、關聯方及一緻行動人信息進行核實并掌握其變動情況，就股東對保險公(gōng)司經營決策的影響進行判斷，依法及時、準确、完整地報告或者披露相關信息。
第六十條 保險公(gōng)司應當自中(zhōng)國(guó)保監會核準或者備案之日起三個月内完成章程變更和工(gōng)商(shāng)登記手續。
未在規定時間内完成變更的，保險公(gōng)司應當及時向中(zhōng)國(guó)保監會書面報告。
第六十一條 保險公(gōng)司應當加強對股權質(zhì)押和解質(zhì)押的管理(lǐ)，在股東名(míng)冊上記載質(zhì)押相關信息，并及時協助股東向有(yǒu)關機構辦(bàn)理(lǐ)出質(zhì)登記。
第七章 材料申報
第六十二條 申請發起設立或者投資入股保險公(gōng)司的，保險公(gōng)司或者投資人應當按照中(zhōng)國(guó)保監會的要求提交申報材料，申報材料必須真實、準确、完整。
申報材料包括基本情況類、财務(wù)信息類、公(gōng)司治理(lǐ)類、附屬信息類以及中(zhōng)國(guó)保監會要求提交的其他(tā)相關材料。
第六十三條 基本情況類材料包括以下具(jù)體(tǐ)文(wén)件：
（一）營業執照複印件；
（二）經營範圍的說明；
（三）組織管理(lǐ)架構圖；
（四）對外長(cháng)期股權投資的說明；
（五）自身以及關聯機構投資入股其他(tā)金融機構等情況的說明。
第六十四條 财務(wù)信息類材料包括以下具(jù)體(tǐ)文(wén)件：
（一）财務(wù)I類股東經會計師事務(wù)所審計的最近一年的财務(wù)會計報告，财務(wù)Ⅱ類股東經會計師事務(wù)所審計的最近二年的财務(wù)會計報告，境外金融機構、戰略類股東、控制類股東經會計師事務(wù)所審計的最近三年的财務(wù)會計報告；
（二）關于入股資金來源的說明；
（三）最近三年的納稅證明；
（四）由征信機構出具(jù)的投資人征信記錄；
（五）國(guó)際評級機構對境外金融機構最近三年的長(cháng)期信用(yòng)評級；
（六）最近四個季度的償付能(néng)力報告。
第六十五條 公(gōng)司治理(lǐ)類材料包括以下具(jù)體(tǐ)文(wén)件：
（一）逐級披露股權結構至最終權益持有(yǒu)人的說明；
（二）股權信息公(gōng)開披露的相關證明材料；
（三）控股股東、實際控制人及其最近一年内的變更情況的說明；
（四）投資人共同簽署的股權認購(gòu)協議書或者轉讓方與受讓方共同簽署的股權轉讓協議；
（五）股東（大）會或者董事會同意其投資的證明材料；
（六）投資人及其實際控制人與保險公(gōng)司其他(tā)投資人之間關聯關系、一緻行動的情況說明，新(xīn)設保險機構還應當提供關聯方的基本情況說明；
（七）保險公(gōng)司實際控制人，或者控制類股東實際控制人的履職經曆、經營記錄、既往投資情況等說明材料；
（八）控制類股東關于公(gōng)司治理(lǐ)、經營計劃、後續資金安(ān)排等情況的說明。
第六十六條 附屬信息類材料包括以下具(jù)體(tǐ)文(wén)件：
（一）投資人關于報送材料的授權委托書；
（二）主管機構同意其投資的證明材料；
（三）金融機構審慎監管指标報告；
（四）金融監管機構出具(jù)的監管意見；
（五）無重大違法違規記錄的聲明；
（六）中(zhōng)國(guó)保監會要求出具(jù)的其他(tā)聲明或者承諾書。
第六十七條 境内有(yǒu)限合夥企業向保險公(gōng)司投資入股，除提交本辦(bàn)法第六十三條至第六十六條規定的有(yǒu)關材料外，還應當提交以下材料：
（一）資金來源和合夥人名(míng)稱或者姓名(míng)、國(guó)籍、經營範圍或者職業、出資額等背景情況的說明材料；
（二）負責執行事務(wù)的合夥人關于資金來源不違反反洗錢有(yǒu)關規定的承諾；
（三）合夥人與保險公(gōng)司其他(tā)投資人之間的關聯關系的說明。
第六十八條 保險公(gōng)司變更注冊資本，應當向中(zhōng)國(guó)保監會提出書面申請，并應當提交以下材料：
（一）公(gōng)司股東（大）會通過的增加或者減少注冊資本的決議；
（二）增加或者減少注冊資本的方案和可(kě)行性研究報告；
（三）增加或者減少注冊資本後的股權結構；
（四）驗資報告和股東出資或者減資證明；
（五）參與增資股東經會計師事務(wù)所審計的财務(wù)會計報告；
（六）退股股東的名(míng)稱、基本情況以及減資金額；
（七）中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)材料。
保險公(gōng)司新(xīn)增股東的，應當提交本辦(bàn)法第六十三條至第六十六條規定的有(yǒu)關材料。
第六十九條 股東轉讓保險公(gōng)司股權的，保險公(gōng)司應當報中(zhōng)國(guó)保監會批準或者備案，并提交股權轉讓協議和受讓方經會計師事務(wù)所審計的财務(wù)會計報告。
受讓方為(wèi)新(xīn)增股東的，保險公(gōng)司還應當提交本辦(bàn)法第六十三條至第六十六條規定的有(yǒu)關材料。
第七十條 保險公(gōng)司向中(zhōng)國(guó)保監會報告股權被采取訴訟保全或者被強制執行時，應當提交有(yǒu)關司法文(wén)件。
第七十一條 保險公(gōng)司向中(zhōng)國(guó)保監會報告股權質(zhì)押或者解質(zhì)押時，應當提交以下材料：
（一）質(zhì)押和解質(zhì)押有(yǒu)關情況的書面報告；
（二）質(zhì)押或者解質(zhì)押合同；
（三）主債權債務(wù)合同或者股權收益權轉讓合同；
（四）有(yǒu)關部門出具(jù)的登記文(wén)件；
（五）出質(zhì)人與債務(wù)人關系的說明；
（六）股東關于質(zhì)押行為(wèi)符合公(gōng)司章程和監管要求的聲明，并承諾如提供不實聲明将自願接受監管部門對其所持股權采取處置措施；
（七）截至報告日股權質(zhì)押的全部情況；
（八）中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)材料。
其中(zhōng)，書面報告應當包括出質(zhì)人、債務(wù)人、質(zhì)權人基本情況，被擔保債權的種類和數額，債務(wù)人履行債務(wù)的期限，出質(zhì)股權的數量，擔保的範圍，融入資金的用(yòng)途，資金償還能(néng)力以及相關安(ān)排，可(kě)能(néng)引發的風險以及應對措施等内容。質(zhì)權人為(wèi)非金融企業的，還應當說明質(zhì)權人融出資金的來源，以及質(zhì)權人與出質(zhì)人的關聯關系情況。
第七十二條 保險公(gōng)司向中(zhōng)國(guó)保監會報告股東更名(míng)時，應當提交股東更名(míng)後的營業執照和有(yǒu)關部門出具(jù)的登記文(wén)件。
第八章 監督管理(lǐ)
第七十三條 中(zhōng)國(guó)保監會加強對保險公(gōng)司股東的穿透監管和審查，可(kě)以對保險公(gōng)司股東及其實際控制人、關聯方、一緻行動人進行實質(zhì)認定。
中(zhōng)國(guó)保監會采取以下措施對保險公(gōng)司股權實施監管：
（一）依法對股權取得或者變更實施審查；
（二）根據有(yǒu)關規定或者監管需要，要求保險公(gōng)司報告股權有(yǒu)關事項；
（三）要求保險公(gōng)司在指定媒體(tǐ)披露相關股權信息；
（四）委托專業中(zhōng)介機構對保險公(gōng)司提供的财務(wù)報告等資料信息進行審查；
（五）與保險公(gōng)司董事、監事、高級管理(lǐ)人員以及其他(tā)相關當事人進行監管談話，要求其就相關情況作(zuò)出說明；
（六）對股東涉及保險公(gōng)司股權的行為(wèi)進行調查或者公(gōng)開質(zhì)詢；
（七）要求股東報送審計報告、經營管理(lǐ)信息、股權信息等材料；
（八）查詢、複制股東及相關單位和人員的财務(wù)會計報表等文(wén)件、資料；
（九）對保險公(gōng)司進行檢查，并依法對保險公(gōng)司和有(yǒu)關責任人員實施行政處罰；
（十）中(zhōng)國(guó)保監會依法可(kě)以采取的其他(tā)監管措施。
第七十四條 中(zhōng)國(guó)保監會對保險公(gōng)司股權取得或者變更實施行政許可(kě)，重點審查以下内容：
（一）申報材料的完備性；
（二）保險公(gōng)司決策程序的合規性；
（三）股東資質(zhì)及其投資行為(wèi)的合規性；
（四）資金來源的合規性；
（五）股東之間的關聯關系；
（六）中(zhōng)國(guó)保監會認為(wèi)需要審查的其他(tā)内容。
申請人應當如實提交有(yǒu)關材料和反映真實情況，并對其申請材料實質(zhì)内容的真實性負責。
第七十五條 中(zhōng)國(guó)保監會對保險公(gōng)司股權取得或者變更實施行政許可(kě)，可(kě)以采取以下方式進行審查：
（一）對申報材料進行審核；
（二）根據審慎監管的需要，要求保險公(gōng)司或者股東提交證明材料；
（三）對保險公(gōng)司或者相關股東進行監管談話、公(gōng)開問詢；
（四）要求相關股東逐級披露其股東或者實際控制人；
（五）根據審慎監管的需要，要求相關股東逐級向上聲明關聯關系和資金來源；
（六）向相關機構查閱有(yǒu)關賬戶或者了解相關信息；
（七）實地走訪股東或者調查股東經營情況等；
（八）中(zhōng)國(guó)保監會認為(wèi)需要采取的其他(tā)審查方式。
第七十六條 在行政許可(kě)過程中(zhōng)，投資人、保險公(gōng)司或者股東有(yǒu)下列情形之一的，中(zhōng)國(guó)保監會可(kě)以中(zhōng)止審查：
（一）相關股權存在權屬糾紛；
（二）被舉報尚需調查；
（三）因涉嫌違法違規被有(yǒu)關部門調查，或者被司法機關偵查，尚未結案；
（四）被起訴尚未判決；
（五）中(zhōng)國(guó)保監會認定的其他(tā)情形。
第七十七條 在實施行政許可(kě)或者履行其他(tā)監管職責時，中(zhōng)國(guó)保監會可(kě)以要求保險公(gōng)司或者股東就其提供的有(yǒu)關資質(zhì)、關聯關系或者入股資金等信息的真實性作(zuò)出聲明，并就提供虛假信息或者不實聲明所應當承擔的後果作(zuò)出承諾。
第七十八條 保險公(gōng)司或者股東提供虛假材料或者不實聲明，情節嚴重的，中(zhōng)國(guó)保監會将依法撤銷行政許可(kě)。被撤銷行政許可(kě)的投資人，應當按照入股價格和每股淨資産(chǎn)價格的孰低者退出，承接的機構應當符合中(zhōng)國(guó)保監會的相關要求。
第七十九條 保險公(gōng)司未遵守本辦(bàn)法規定進行股權管理(lǐ)的，中(zhōng)國(guó)保監會可(kě)以調整該保險公(gōng)司公(gōng)司治理(lǐ)評價結果或者分(fēn)類監管評價類别。
第八十條 中(zhōng)國(guó)保監會建立保險公(gōng)司股權管理(lǐ)不良記錄，并納入保險業企業信用(yòng)信息系統，通過全國(guó)信用(yòng)信息共享平台與政府機構共享信息。
第八十一條 保險公(gōng)司及其董事和高級管理(lǐ)人員在股權管理(lǐ)中(zhōng)弄虛作(zuò)假、失職渎職，嚴重損害保險公(gōng)司利益的，中(zhōng)國(guó)保監會依法對其實施行政處罰，或者要求保險公(gōng)司撤換有(yǒu)關當事人。
第八十二條 保險公(gōng)司股東或者相關當事人違反本辦(bàn)法規定的，中(zhōng)國(guó)保監會可(kě)以采取以下監管措施：
（一）通報批評并責令改正；
（二）公(gōng)開譴責并向社會披露；
（三）限制其在保險公(gōng)司的有(yǒu)關權利；
（四）依法責令其轉讓或者拍賣其所持股權。股權轉讓完成前，限制其股東權利。限期未完成轉讓的，由符合中(zhōng)國(guó)保監會相關要求的投資人按照評估價格受讓股權；
（五）限制其在保險業的投資活動，并向其他(tā)金融監管機構通報；
（六）依法限制保險公(gōng)司分(fēn)紅、發債、上市等行為(wèi)；
（七）中(zhōng)國(guó)保監會可(kě)以依法采取的其他(tā)措施。
第八十三條 中(zhōng)國(guó)保監會建立保險公(gōng)司投資人市場準入負面清單，記錄投資人違法違規情況，并正式函告保險公(gōng)司和投資人。中(zhōng)國(guó)保監會根據投資人違法違規情節，可(kě)以限制其五年以上直至終身不得再次投資保險業。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。
第八十四條 中(zhōng)國(guó)保監會建立會計師事務(wù)所等第三方中(zhōng)介機構誠信檔案，記載會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所及其從業人員的執業質(zhì)量。第三方中(zhōng)介機構出具(jù)不具(jù)有(yǒu)公(gōng)信力的評估報告或者有(yǒu)其他(tā)不誠信行為(wèi)的，自行為(wèi)發生之日起五年内中(zhōng)國(guó)保監會對其再次出具(jù)的報告不予認可(kě)，并向社會公(gōng)布。
第九章 附 則
第八十五條 本辦(bàn)法适用(yòng)于中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)境内依法登記注冊的中(zhōng)資保險公(gōng)司。
全部外資股東持股比例占公(gōng)司注冊資本百分(fēn)之二十五以上的保險公(gōng)司，參照适用(yòng)本辦(bàn)法有(yǒu)關規定。
第八十六條 保險集團（控股）公(gōng)司、保險資産(chǎn)管理(lǐ)公(gōng)司的股權管理(lǐ)參照适用(yòng)本辦(bàn)法，法律、行政法規或者中(zhōng)國(guó)保監會另有(yǒu)規定的，從其規定。
第八十七條 金融監管機構對非金融企業投資金融機構另有(yǒu)規定的，從其規定。
第八十八條 經中(zhōng)國(guó)保監會批準，參與保險公(gōng)司風險處置的，或者由指定機構承接股權的，不受本辦(bàn)法關于股東資質(zhì)、持股比例、入股資金等規定的限制。
第八十九條 通過購(gòu)買上市保險公(gōng)司股票成為(wèi)保險公(gōng)司财務(wù)Ⅰ類股東的，不受本辦(bàn)法第八條、第十二條、第十三條、第十五條、第五十條、第五十三條第三款、第六十二條、第六十七條、第六十九條的限制。
第九十條 在全國(guó)中(zhōng)小(xiǎo)企業股份轉讓系統挂牌的保險公(gōng)司參照适用(yòng)本辦(bàn)法有(yǒu)關上市保險公(gōng)司的規定。
第九十一條 本辦(bàn)法所稱“以上”“不低于”均含本數，“不足”“超過”不含本數。
第九十二條 本辦(bàn)法所稱“一緻行動”，是指投資人通過協議、其他(tā)安(ān)排，與其他(tā)投資人共同擴大其所能(néng)夠支配的一個保險公(gōng)司表決權數量的行為(wèi)或者事實。
在保險公(gōng)司相關股權變動活動中(zhōng)有(yǒu)一緻行動情形的投資人，互為(wèi)一緻行動人。如無相反證據，投資人有(yǒu)下列情形之一的，為(wèi)一緻行動人：
（一）投資人的董事、監事或者高級管理(lǐ)人員中(zhōng)的主要成員，同時擔任另一投資人的董事、監事或者高級管理(lǐ)人員；
（二）投資人通過銀行以外的其他(tā)投資人提供的融資安(ān)排取得相關股權；
（三）投資人之間存在合夥、合作(zuò)、聯營等其他(tā)經濟利益關系；
（四）中(zhōng)國(guó)保監會規定的其他(tā)情形。
投資人認為(wèi)其與他(tā)人不應被視為(wèi)一緻行動人的，可(kě)以向中(zhōng)國(guó)保監會提供相反證據。
第九十三條 本辦(bàn)法由中(zhōng)國(guó)保監會負責解釋。
第九十四條 本辦(bàn)法自2018年4月10日起施行。中(zhōng)國(guó)保監會2010年5月4日發布的《保險公(gōng)司股權管理(lǐ)辦(bàn)法》（保監會令2010年第6号）、2014年4月15日發布的《中(zhōng)國(guó)保險監督管理(lǐ)委員會關于修改〈保險公(gōng)司股權管理(lǐ)辦(bàn)法〉的決定》（保監會令2014年第4号）、2013年4月9日發布的《中(zhōng)國(guó)保監會關于〈保險公(gōng)司股權管理(lǐ)辦(bàn)法〉第四條有(yǒu)關問題的通知》（保監發〔2013〕29号）、2013年4月17日發布的《中(zhōng)國(guó)保監會關于規範有(yǒu)限合夥式股權投資企業投資入股保險公(gōng)司有(yǒu)關問題的通知》（保監發〔2013〕36号）、2014年3月21日發布的《中(zhōng)國(guó)保險監督管理(lǐ)委員會關于印發〈保險公(gōng)司收購(gòu)合并管理(lǐ)辦(bàn)法〉的通知》（保監發〔2014〕26号）同時廢止。
